Η οντότητα που αγοράζει αγαθά ή υπηρεσίες και εξοφλεί τα τιμολόγια.
Η απόδοση που αποκομίζει ο αγοραστής από την προεξόφληση τιμολογίων με έκπτωση, συνήθως εκφρασμένη ως ποσοστό για συγκεκριμένη χρονική περίοδο ή σε ετήσια βάση.
Δείκτης κερδοφορίας μιας επένδυσης.
Το ποσό της ρευστότητας του αγοραστή που χρησιμοποιείται για την προεξόφληση εγκεκριμένων τιμολογίων πριν από την ημερομηνία λήξης τους, μέσα σε συγκεκριμένη χρονική περίοδο.
Μέσος αριθμός ημερών πληρωμής προμηθευτών.
Δυναμική έκπτωση προεξόφλησης τιμολογίων, όπου το ποσοστό έκπτωσης μεταβάλλεται ανάλογα με το πόσο νωρίς εξοφλείται το τιμολόγιο σε σχέση με την ημερομηνία λήξης του. Στη Wocap, οι προμηθευτές ελέγχουν την έκπτωση. Αποφασίζουν αν θα συμμετάσχουν και τι ποσοστό έκπτωσης θα προσφέρουν, με αντάλλαγμα την προεξόφληση εγκεκριμένων τιμολογίων.
Ευρωπαϊκό βραχυπρόθεσμο επιτόκιο διανυκτέρευσης.
Διατραπεζικό επιτόκιο ευρώ.
Xρήματα που πρέπει να εισπράξει μια εταιρεία από τους πελάτες της για τιμολόγια που έχει εκδώσει.
Ποσοστό χρέωσης επί των δανειζόμενων κεφαλαίων.
Εκφράζει το κόστος ή την απόδοση σε ετήσια βάση, επιτρέποντας άμεση σύγκριση μεταξύ διαφορετικών επιλογών χρηματοδότησης, ανεξάρτητα από το πότε πραγματοποιείται η πληρωμή.
Μορφή χρηματοδότησης απαιτήσεων, όπου ο προμηθευτής πωλεί τα τιμολόγιά του σε τρίτο φορέα με έκπτωση, προκειμένου να λάβει την πληρωμή.
Αριθμός ημερών που μια πληρωμή γίνεται νωρίτερα από την αρχική λήξη.
Η καταληκτική ημερομηνία εξόφλησης τιμολογίου.
Η διαφορά μεταξύ κυκλοφορούντος ενεργητικού και βραχυπρόθεσμων υποχρεώσεων, που δείχνει τα διαθέσιμα κεφάλαια για καθημερινή λειτουργία.
Αναφέρεται στο πραγματικό κόστος που προκύπτει από την έκπτωση που προσφέρει ο προμηθευτής για την προεξόφληση τιμολογίων πριν από την ημερομηνία λήξης, εκφρασμένο σε συγκρίσιμη βάση (π.χ. σε ετήσια μορφή).
Το πραγματικό κόστος απόκτησης ρευστότητας για τον χρηματοδότη.
Οι συμφωνημένες προϋποθέσεις εξόφλησης τιμολογίων (χρόνος και τρόπος πληρωμής).
Η περίοδος προεξόφλησης — το χρονικό διάστημα κατά το οποίο ένα εγκεκριμένο τιμολόγιο είναι διαθέσιμο για προεξόφληση πριν από την ημερομηνία λήξης του.
Ο κίνδυνος αθέτησης πληρωμής από αντισυμβαλλόμενο.
Επίσημη συμφωνία που καθορίζει τους όρους πρόσβασης σε χρηματοδότηση.
Χρήματα που πρέπει να πληρώσει μια εταιρεία στους προμηθευτές της για τιμολόγια που έχει λάβει.
Εφαρμόζεται στο τιμολόγιο ως αντάλλαγμα για προεξόφληση τιμολογίων.
Η οντότητα που παρέχει αγαθά ή υπηρεσίες και εκδίδει τιμολόγια.
Δομή χρηματοδότησης υποχρεώσεων που ξεκινά από τον αγοραστή, επιτρέποντας στους προμηθευτές να πληρωθούν νωρίτερα για εγκεκριμένα τιμολόγια, ενώ ο αγοραστής εξοφλεί τον χρηματοδότη σε μεταγενέστερη ημερομηνία.
Ανακυκλούμενη πιστωτική γραμμή που επιτρέπει επαναλαμβανόμενο δανεισμό και αποπληρωμή έως συγκεκριμένο όριο.
Η δυνατότητα κάλυψης βραχυπρόθεσμων υποχρεώσεων με διαθέσιμα ή άμεσα ρευστοποιήσιμα στοιχεία.
Αμερικανικό επιτόκιο αναφοράς βασισμένο σε εξασφαλισμένες διανυκτερεύσεις με κρατικά ομόλογα.
Βρετανικό διατραπεζικό επιτόκιο διανυκτέρευσης.
Πρακτική πληρωμής όπου συμφωνείται εκ των προτέρων ένα σταθερό ποσοστό έκπτωσης για προεξόφληση τιμολογίων, ανεξάρτητα από το πόσο νωρίτερα γίνεται η πληρωμή σε σχέση με την ημερομηνία λήξης.
Η κίνηση χρημάτων προς και από την επιχείρηση σε συγκεκριμένη χρονική περίοδο.